Por que automatizar onboarding digital de clientes?

A Transformação Digital deixou de ser somente um conceito (que antes parecia muito distante) e, agora, já é possível ver como a tecnologia está modificando o cotidiano das pessoas, das organizações e a relação dos clientes com as empresas.

É inegável que a pandemia antecipou essas tendências e trouxe mais confiabilidade para os processos digitais que, com as restrições da quarentena, passaram a ser a única possibilidade para muitas transações.

Quebrada essa barreira, agora os clientes veem com bons olhos e dão preferência para as companhias que automatizam a etapa de onboarding, visto que as vantagens para ambas as partes são bastante consistentes.

O que é onboarding de clientes?

Assim que o consumidor escolhe contratar um determinado produto ou serviço, a empresa precisa coletar e analisar uma série de informações e documentos do cliente para a realização do cadastro. Esse processo é chamado de onboarding (integração, da tradução do inglês) e, por se tratar geralmente do primeiro contato formal entre as partes, é uma etapa importante de pós-venda.

Quais as vantagens?

1.Experiência do usuário

Cada vez mais, a experiência do usuário (UX) está no centro das preocupações das empresas. A ideia é entender toda a jornada do cliente e, desta forma, simplificar etapas, trazer mais agilidade aos processos e, ao mesmo tempo, comunicar o jeito de ser da companhia em cada passo. Uma boa experiência é fundamental para gerar identificação e engajamento com a marca e, assim, reter clientes. Neste sentido, a automatização tem muito a somar. Bancos digitais e muitas seguradoras, por exemplo, já integraram essa tecnologia aos seus processos e, assim, conseguiram desburocratizar e otimizar esse primeiro contato.

2.Redução de riscos e fraudes

Independente do porte ou ramo de atuação, todas as empresas empregam esforços para evitar fraudes e reduzir os riscos envolvidos, pois qualquer inconsistência pode trazer prejuízos financeiros a médio ou longo prazo, sem contar em danos na reputação.

Desta maneira, os softwares de automação do processo de onboarding de clientes asseguram a veracidade das informações fornecidas e identificam possíveis pendências financeiras, fiscais, tributárias, jurídicas, entre outras. O uso da inteligência artificial também mitiga a chance de erros, visto que não há envolvimento de mão de obra operacional humana no processo, somente na análise final, já com os dados organizados e processados.

3.Mais uma ferramenta de compliance

Sistemas automáticos de onboarding ajudam a garantir compliance com regras de governança corporativa e requisitos legais. A solução centraliza e organiza todos os dados cadastrais dos clientes, o que proporciona maior controle e segurança das informações, estando também em conformidade com todos os itens previstos na Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD).

4.Possibilidades de customização

As funcionalidades de muitas das plataformas de automatização de onboarding podem ser customizadas, de acordo com a necessidade e o perfil de cada negócio com uma infinidade de configurações dos algoritmos.

Como automatizar o onboarding de clientes?

A tecnologia pode ser uma grande aliada nesta etapa. Já existem no mercado softwares de leitura inteligente de documentos, que utilizam a Inteligência Artificial para automatizar o processo de captura, classificação, reconhecimento e análise de informações de interesse da empresa em documentos financeiros, jurídicos, administrativos, contábeis, fiscais e comerciais.

O Tagger, plataforma desenvolvida pela Neuralmind, possibilita a leitura de dados estruturados, que possuem formato padronizado como uma carteira nacional de habilitação e, até mesmo, os chamados não-estruturados, como contratos, comprovantes de renda, entre muitos outros. As redes neurais artificiais, presentes no sistema, conseguem analisar grandes volumes de dados e aprender com eles, daí a sua versatilidade de aplicação e aperfeiçoamento.

Além disso, a plataforma possui mecanismos de consulta em bases de dados para busca de não-conformidades e pendências do novo cliente, além de prova de vida, funcionalidade que se tornou ainda mais importante na aceleração da transformação digital, mitigando riscos e assegurando mais confiabilidade e produtividade aos processos.