Você realmente conhece seus clientes e parceiros?
Parceiros, fornecedores, prestadores de serviços, clientes, usuários precisam ser bem conhecidos. A compreensão das partes que interagem com a sua empresa é essencial para que situações de não compliance, riscos e perdas diversas sejam evitadas. Além disso, o entendimento de seu cliente possibilita desenvolver produtos melhores e mais adequados às necessidades reais do mercado. Você já parou para pensar nisso?
Essas verificações, geralmente sob os cuidados dos times de compliance, jurídico, antifraude, suprimentos ou análise de crédito compreendem uma avaliação detalhada do nível de risco em transações com pessoas, empresas ou instituições.
Saiba o que analisar para pessoas físicas e jurídicas
Do ponto de vista da pessoa física, para avaliar seu nível de risco recomenda-se avaliar informações de cadastro, prova de vida, score financeiro, se possui CPF está negativado ou não, pendências jurídicas, antecedentes criminais, entre outros elementos. Já no caso de pessoas jurídicas sugere-se a verificação da regularidade do CNPJ, existências de processos jurídicos (trabalhistas, tributários, entre outros), conformidade com requisitos ESG (Environmental, Social and Corporate Governance), saúde e capacidade financeira.
A partir dessas informações é dada uma classificação de risco para o relacionamento, operação ou contrato com aquela pessoa.
Esse trabalho minucioso e muito importante exige o levantamento dessas informações e a checagem cuidadosa para garantir com precisão uma análise adequada para que a sua própria empresa não sofra as consequências de um cliente, parceiro ou fornecedor indesejado, como fraudadores ou incapazes de honrar os compromissos acordados.
Tecnologia é aliada para segurança e celeridade
A demanda é tamanha que, segundo um estudo organizado pela PwC em 2018, 52% das empresas entrevistadas no mundo investiram em tecnologias, soluções e análise de dados para mitigar problemas com fraudes.
Esse processo de automatização das tarefas foi o caminho encontrado por grandes empresas para dar mais celeridade a esses processos internos, reduzir riscos e criar uma esteira estruturada, mensurável e, o melhor: escalável.
Pesquisa realizada pela ILOS apontou que 79% das grandes empresas nacionais possuem alguma solução de tecnologia de informação implantada nas áreas de compras e suprimentos.
“Nenhuma empresa pode colocar em risco seu negócio, sua garantia de entrega, sua reputação e sua eficiência. Daí a importância de assegurar que as empresas com as quais a sua companhia faz negócio são confiáveis. As tecnologias estão à disposição e podem ser customizadas de acordo com o contexto e a necessidade”, avalia Patricia Tavares, CEO da NeuralMind, empresa especializada no desenvolvimento de soluções conhecidas como KYC (Know your customer) e KYP (Know your partner).
Exemplo disso são as tecnologias desenvolvidas pela startup. Usando Inteligência Artificial, a plataforma é capaz de fazer a leitura inteligente de documentos, organizar as informações, fazer consultas em bases, cruzar os resultados e dar uma devolutiva quando a situação da empresa. Fica na mão do gestor da empresa apenas a tomada de decisão: se prossegue ou não com a contratação, parceria ou prestação de serviço da empresa consultada.
Quer trazer essa transformação para dentro da sua empresa? Fique de olho nos primeiros passos:
1- Mapeie os processos dentro da empresa que envolvem contratação, parcerias, terceirização ou prestação de serviço por parte de terceiros.
2- Defina quais são os pontos-chaves desse relacionamento com a empresa que precisam ser investigados para garantir uma parceria saudável para ambos.
3- Estabeleça a governança desses processos, seja com a área jurídica, de compliance, compras ou administrativo.
4- Identifique as ferramentas e tecnologias que podem auxiliar sua empresa nesses processos internos.
Sua empresa já possui esses processos estruturados? Consulte a equipe da NeuralMind e descubra como a Inteligência Artificial pode auxiliar seu departamento de compliance ou jurídico.
